ザ・全世界投資!積立投資信託の
ポートフォリオチェック

この記事は、「ザ・全世界投資(投信コース含む)」 と「月刊ZENTOU」のご参加いただいた方 への特別なご案内です。

月刊ZENTOUへご参加いただき本当にありがとうございました。

川畑です。

ザ・全世界投資で積立投資を学び、ご自身の家計に投資を取り入れることによって、余裕のある家計に改善できることは間違いないでしょう。

積立投資に関していえば、成否を分ける大きな違いは「継続」です。

続ければきちんと増えるし、続けなければそれで終まい。つまり、続ければだいたいは資産が積み重なり増えていきますので、続けるためにはどうすればいいのか?!

その対策をきちんととることが大切です。

一番おススメしているのが貯金です!

1年の生活費の半年分の貯金があれば、あとは全額投資に回してもいいと受講生さまにお伝えしています。(※年金受給者はもっと多めに安全資産を確保しておくこと)

半年分あれば何かあったときの対応資金としては十分ですよね♪ですので、ご家族全員の生活費を計算してみて、まずはその金額の貯金を目指してみてくださいね。

すでに十分あるなら投資をスタート♪まだない場合はその貯金が貯まるまでは、貯金9:投資1の配分で投資もスタートさせちゃいましょう!

「でも、全世界投資のサポート期間が終わったら、リバランスや利益確定、景気に合わせた資産配分の調整とか、自分でできるか不安だな…」

こう思われている方も少なくないと思います。
ご安心くださいね!

私は本気でお金の勉強をされている方のお手伝いを全力でしたいと思っています!

月刊ZENTOUを1年継続に対して1回
リバランスや利益確定、資産配分の調整など、
積立投資の見直しトータルチェックをさせて頂きます!

積立投資をするのは、
毎月コツコツ貯金をしていくのとほとんど変わりません。

だからと言って、
完全にほったらかしにしてしまうのは絶対にダメ!

子育てと一緒で
過保護にしすぎてもダメだし、
ほったらかし過ぎてもダメ。

ちょうどよく育ててあげるとぐんぐん成長するんですよ♪

その”ちょうど良い”期間が1年に1回くらいの見直しなんです。

だから、月刊ZENTOUでお金の勉強をしながら1年に1回資産を見直せば、
あなたの資産もかわいくぐんぐん成長していきますよ♪

積立投資の見直しトータルチェックを
1年に1回やるべき3つの理由

1つ目は、毎年投資信託は新しいものがどんどん出てきているから。

2022年現在だけでも約6000本もの投資信託があります。
毎年毎年どんどん新しいのが出てくるんです。
投資信託は新しいものほど手数料が安かったりと良い条件の場合が多いんです。
よく、私の6年で2000万円貯めた時の投信と同じものに投資をしたいです!といった声をいただくんですが、それはお勧めできません。
やっぱりいまベストな投資信託が一番あなたの資産を増やしてくれるからです♪
だから、年に1回は投資信託を選びなおして良いものがないかチェックしましょうね!

2つ目は、経済は常に動いているから。

1年以上前にスタートしたポートフォリオ(資産配分)で何年も持ち越してはダメです。
きちんとその年にあったポートフォリオ(資産配分)があります。
もちろん、それほど変わらない年もありますが激変する年もあります。
もし、積み立て投資で最大限の恩恵を受けたいのであれば、1年に1回のポートフォリオ(資産配分)チェックはしておきましょう♪

3つ目は、利益確定&リバランスは年利10%を狙ううえで必須!

ザ・全世界投資では年利10%以上を狙って投資をしていきます。達成する年もあれば達成できない年もあります。
ただ、利益確定&リバランスをやらなければ年利10%以上を達成することは難しいので、必ず見直しするときに一緒にやりましょう!
やり方は簡単で、利益の出ている投資信託の一部を売却し、今後伸びそうな投資信託を購入するだけ!こちらのチェックも一緒にやりましょうね!

以上3つの理由があるように、積立投資の資産は大切に育てていきたいですね。

あなたの資産は何歳児ですか?

5歳児以降の成長具合はきっと驚かれると思いますよ。
複利が効いて資産が資産を大きくしてぐんぐん育ちますからね。

私と一緒に資産を育てていきましょう!

サービス概要
対象 ザ・全世界投資で学び積み立て投資を行っている方で、月刊ZENTOUに1年以上参加されている方
内容 川畑明美の資産育成サービス
最新の桃太郎ストーリーから導き出したポートフォリオチェック
サービス受講の流れ
  • 1まずはおなじみの桃太郎ストーリーを改めて作る。
  • 2あなたがやろうとしている事、リバランス、利益確定、資産配分の変更、投資信託の乗り換え、などをヒアリング。
  • 3あなたの桃太郎ストーリーに対して、どうすれば良いのかを川畑が一緒に考え、アドバイス。
サービス受講の方法 該当者には月刊ZENTOUにご登録しているメールアドレスに連絡します。
万一、連絡がない場合はお手数ですがサポートフォームよりご連絡ください。よろしくお願いします。

1年に1回の見直しは絶対にやっていきましょうね!
2児のお母さんファイナンシャルプランナー
川畑明美